Glossar · Wirtschaft & Compliance
Sanktionslistenprüfung
Auch bekannt als: Sanctions Screening, Embargo-Prüfung
- Maschinenbauer prüft vor einem Export nach Zentralasien die gesamte Lieferkette gegen Russland-Sanktionen.
- Logistikdienstleister identifiziert verdeckte Endempfänger einer Dual-Use-Lieferung.
PEP-Prüfung
Die PEP-Prüfung identifiziert politisch exponierte Personen – Amtsträger, hohe Militärs, Vorstände staatsnaher Unternehmen – sowie deren Familienangehörige und enge Geschäftspartner. Sie ist nach § 1 Abs. 12 GwG verpflichtender Bestandteil verstärkter Sorgfaltspflichten. Geprüft wird gegen kommerzielle Listen (World-Check, Dow Jones) und ergänzend durch manuelle Recherche in Landessprache, da automatisierte Listen oft lückenhaft oder veraltet sind.
Know Your Customer
Know Your Customer (KYC) bezeichnet die gesetzlich vorgeschriebene Identifizierung und Risikobewertung von Geschäftspartnern, vor allem nach Geldwäschegesetz (GwG §§ 10 ff.). Erhoben werden Identität, wirtschaftlich Berechtigter, Herkunft der Mittel und PEP-Status. Detekteien unterstützen verpflichtete Unternehmen mit erweiterten Sorgfaltsprüfungen (Enhanced Due Diligence), wenn Standard-KYC-Datenbanken nicht ausreichen oder Auslandsbezug besteht.
Compliance
Compliance bezeichnet die Gesamtheit organisatorischer Maßnahmen zur Sicherstellung regelkonformen Verhaltens eines Unternehmens – gegenüber Gesetzen, Verträgen und internen Richtlinien. Kernfelder sind Antikorruption (UK Bribery Act, IDD), Geldwäscheprävention (GwG), Kartellrecht, Datenschutz (DSGVO), Sanktionsrecht und das Lieferkettensorgfaltspflichtengesetz. Detekteien liefern den investigativen Arm: verdeckte Sachverhaltsaufklärung, Beweissicherung und forensische Interviews bei begründeten Verdachtsmomenten.