Glossar · Wirtschaft & Compliance
Due Diligence
Fachbegriff aus dem Bereich Wirtschaft & Compliance
- Reputational Due Diligence zu den Gesellschaftern eines Übernahmekandidaten in Südosteuropa.
- Hintergrundprüfung eines designierten Aufsichtsrats vor der Hauptversammlung eines börsennotierten Mittelständlers.
Background Check
Der Background Check ist die vorvertragliche Überprüfung einer natürlichen Person oder juristischen Einheit auf bestehende Risiken – Insolvenzen, laufende Verfahren, Verurteilungen, Reputation, Vermögensverhältnisse, Verbindungen zu sanktionierten Personen oder Hochrisikoländern. Er stützt sich auf Register, OSINT, Mediendatenbanken und Sanktionslisten. In regulierten Branchen (Finanz, Pharma, kritische Infrastruktur) ist er Pflichtbestandteil des KYC- und Onboarding-Prozesses, bei sensiblen Schlüsselpositionen darüber hinaus üblich.
OSINT
OSINT (Open Source Intelligence) bezeichnet die strukturierte Auswertung öffentlich zugänglicher Quellen – Handels- und Vereinsregister, Medien, Fachpublikationen, soziale Netzwerke, Geo- und Satellitendaten, Foren, Leaks. Ziel ist die Verdichtung eines Lagebildes ohne verdeckte Erhebung. OSINT ist datenschutzrechtlich vergleichsweise unproblematisch, erfordert jedoch saubere Quellenkritik, Nachweisführung und ein Verständnis dafür, welche Datenquellen zulässigerweise verknüpft werden dürfen.